书城管理小公司做大做强18招
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第271章 强化对资金的管理

财务之道:让投下的每一分钱都产生价值

经营企业,懂财务不一定行,但不懂财务肯定不行,总经理认识不到财务的作用,不懂得用财务,失败是早晚的。中国的企业多,但规模小、效益差、生命周期短,落后的财务管理思想和方法是其深层次的原因。

常言道,搞通财务出利润。商场上每天主要的工作就是和钱打交道,良好的账目制度、正常的现金流、熟知投资禁区和技巧,等等,这些都是你在商场上叱咤风云、将自己企业做大做强的坚强后盾。

财务语录

“就是要有充足的现金流,一方面要有经营上的现金流,要保持正常的运营,更重要的是如何积聚资本的现金流,更多地通过各种方式和各种资本进行合作,来加强公司的实力。”

——陈明健(东方高圣投资顾问公司首席执行官)

“逆反行为和从众行为一样愚蠢。我们需要的是思考,而不是投票表决。”

——沃伦·巴菲特(全球著名投资人)

“在制造业方面的经验,如果生硬移植到金融业中,很可能会阻碍它的发展。”

——张瑞敏(海尔集团总裁)

有一句话说得好,“搞通财务出利润”。财务管理的核心内容就是研究公司对资金的筹集、计划、使用和分配。要强化对资金的管理,需要在以下几个方面做好工作:

(1)加强资金的预算管理。对资金的预算不仅要控制支出,更重要的是使公司获得最佳生产率和利润率。通过利用资金预算管理的手段,实现公司的自我控制。

(2)为保证资金的高效周转,财务部门要对公司资金统一管理、集中调度、高效使用。进一步完善内部资金调用模式及银行结算程序。

(3)协同公司用好资金,保证重点工程的需要,提高资金使用效率。树立资金的时间价值观念,加速资金周转,使资金的流量、流向都得到最合理的配置。

(4)在保障公司建设资金的供应时要紧密结合其特点,充分利用折旧资金来源,并配合投资的回收期进行银行贷款,降低资金的使用成本。

(5)对临时性流动资产运用临时性负债筹集资金满足其资金需要,对于永久性流动资产运用长期负债资本满足其资金需要。

【一语妙计】公司管理要以财务管理为中心,财务管理则要以资金管理为中心。把手头的钱、银行的钱管好、用好,就是一件了不起的功劳。