伯纳德·曼恩斯·巴鲁克也相当注意对风险的控制。他认为必须经常在手里保留一定的现金；建议投资者每隔一段时间必须重新评估自己的投资，看一看情况变化后股价是否还能达到原来的预期。他又提醒投资者要学会止损：犯错势在难免，失误后唯一的选择便是要在最短时间内止损。伯纳德·曼恩斯·巴鲁克对所谓的超额回报并不以为然，他告诫不要试图买在底部、卖在顶部。他说：“谁要是说自己总能够抄底逃顶，那准是在撒谎。”他也提醒投资者要谨防所谓内幕消息或者道听途说，投资的错误往往由此而铸成。因此也有人为伯纳德·曼恩斯·巴鲁克叫屈，认为他之所以被称作“投机大师”的原因之一，是其貌似孤注一掷的风格。
伯纳德·曼恩斯·巴鲁克永远逆流
“群众永远是错的”是伯纳德·曼恩斯·巴鲁克投资哲学的第一要义。他很多关于投资的深刻认识都是从这一基本原理衍生而来的。比如，伯纳德·曼恩斯·巴鲁克主张一个非常简单的标准，来鉴别何时算是应该买入的低价和该卖出的高位：当人们都为股市欢呼时，你就得果断卖出，别管它还会不会继续涨；当股票便宜到没人想要的时候，你应该敢于买进，不要管它是否还会再下跌。人们常常惊异伯纳德·曼恩斯·巴鲁克的判断力，能把握稍纵即逝的机会。
他认为，股票市场的任何所谓“真实情况”无不是透过人们的情绪波动来间接地传达的；在任何短时期里，股票价格上升或者下降主要都不是因为客观的、非人为的经济力量或形势和局面的改变，而因为人们对发生的事情所做出的反应。所以他提醒大家，判断力的基础是了解，假如你了解了所有的事实，你的判断就是对的，反之，你的判断就是错的。在对大众的心理的认识方方面，巴菲特和伯纳德·曼恩斯·巴鲁克如出一辙。巴菲特不也常说在大众贪婪时你要缩手，在大众恐惧时你要进取吗？二位大师在投资理念上还有许多相似之处。
伯纳德·曼恩斯·巴鲁克的投资方法更加灵活多变，他提倡坚决止损。他说投资者如果有止损的意识，即使每十次只做对三四次的话，也会成为富翁。他叮嘱投资者要有两手准备，以便随时转身离场。巴菲特似乎更持重守拙，对于已制定的投资计划轻易不做更改，他说：“如果你不能在股价跌去一半后，仍能从容不迫地执行计划，那你是不适合做股票投资的。”能做到这一点，则在于巴菲特慎之又慎的选股方式。如此看来，巴菲特像是位内力深厚的太极高手，而伯纳德·曼恩斯·巴鲁克更像名一剑封喉的剑客。
伯纳德·曼恩斯·巴鲁克不信消息
被伯纳德·曼恩斯·巴鲁克奉为真理的观点之一，就是任何人都不可能完全掌握所有行业的投资要领。所以，最佳的投资途径就是找到自己最了解和最熟悉的行业，然后把所有的精力都投入进去。对伯纳德·曼恩斯·巴鲁克而言，他坦承自己一直没能掌握农产品的投资诀窍。他曾经不无沮丧地说：“在我看来，只要我对某种农产品进行投资，该种产品就会变得越来越不值钱。”伯纳德·曼恩斯·巴鲁克对农产品进行投资最惨痛的打击是一次咖啡的买卖。他听信了一位权威关于咖啡将大量减产的预测，大量吃进咖啡。然而，市场的状况恰恰与这位权威的预测相反，当年的咖啡产量超过了以往的各个年度。尽管政府出面采取措施来维护咖啡价格，但市场上咖啡价格还是持续下跌。
最终，伯纳德·曼恩斯·巴鲁克忍痛把手上的咖啡如数抛出，总共损失了七八十万美元。他不得不承认自己这次失败的原因，完全是由于盲目听信了那位权威的话，而没有对变化的市场加以分析。这次经历让伯纳德·曼恩斯·巴鲁克终生难忘，直到他后来，他还心有余悸地说：“关于内部消息的一些事，看起来会麻痹人的推理能力，使他对最显然的事实也不理不顾。”
伯纳德·曼恩斯·巴鲁克投机秘笈
1.判断：不要放过任何一个细节——沉思片刻。千万不要让自己希望发生的事情影响自己的判断。
2.勇气：不要过高估计当一切都于你不利时，你可能具有的勇气。
3.敏捷：善于发现一切可能改变形势的因素，以及可能影响舆论的因素。
4.谨慎：随和些，否则难以做到谨慎。股市于你有利时，就更要谦虚。当自己认为价格已经达到最低点便着手买进，这不是谨慎的行为；最好再等等看，晚些买也不迟。执意等到价格升至最高点再卖出，这也不是谨慎行为——太快了脱手大概更安全。
5.灵活：将所有客观事实和自己的主观看法综合起来考虑、再考虑。必须彻底摈弃固执己见的态度——或是“自以为是”。执意在某个时间段内赚进某个数额的想法会完全破坏你自己的灵活性。一旦决定、立刻行动——不要等待、观望股市会怎样。
6.自立：必须独立思考。切忌情绪化，去除一切可能导致非理智行为的环境因素。
几乎每个人都难以逃脱被自己的情绪所控制：他们要么过于乐观、要么过于悲观。当你掌握了客观事实及形成自己的观点之后，请静观潮流。你该知道市场应该发生什么事，但不要将它误认为是市场会发生什么。公众对股市介入得越多，其力量越大。不要试图同大伙儿对着干，亦不要站得太靠前。如果是牛市当然不要卖空，可是，如果有逆转的可能或者手握股票令你烦忧不已，便不可久留；反之亦然。
股市发生恐慌时，最好的股票也不要指望能卖出合理的价格。密切注意所有令公众鼓舞或惊恐的事。股价爬升时，全面考虑会令它爬得更高的情况，相反的可能当然也要想到，勿忘历史。当股价下落时，也是同样的道理。注意主流，但无须太多的同伴。
“停止亏损，让盈利继续”。总体而言，动作要快。如果做不到这一点，尊请减少介入。另外，一旦心有疑虑，也请减少介入。下定决心之后应该立即行动，此时便无须顾及市场的反应了。尽管如此，制订计划时，你必须不时地考虑市场的动向。
在充分了解过去状况及全面掌握眼前形势的情况下，将两者加以比较。心理上为一切障碍做好准备，行动过激永远带来反应过激。
不可预知的成分：要考虑到“机会”的因素，并随时为此做好财政上、精神上以及体力上的准备。
你是会赚钱的人吗？
1.很聪明的人
你必须知道的是：读书学习好与坏与做生意赚钱完全是两码事。书读的好，生意不一定做的好，做生意需要头脑灵活，想到就要做到。
2.办事能力和办事效率强的人
发现并确定是你所需要的商机后，你要立即抓住并着手一步一个脚印地去做。
3.不安于现状，不断努力的人
“老婆孩子热炕头”，即便你是一辈子捧着“铁饭碗”的人，也永远没有赚大钱的机会，“够用就行，要那么多钱干嘛“这句话是那些赚不到钱的人聊以自慰的“名人名言”。
4.真正受过穷的人。
就像“貌不惊人”的男人一心一意地追求漂亮的女孩往往能获得成功一样，受穷的人因为感受到了贫穷的切肤之痛，而愈有赚钱的欲望和精神。
5.有人生财富目标的人
一个人单调地上下班，把固定的工资存在银行，年复一年，到头来也攒不了很多钱。想赚大钱就要立志经商，而且目标也要水涨船高，选定10万元、20万元、100万元为奋斗目标，按照现在中国大陆地区的财富标准：拥有1千万元才算是富翁。
6.抛弃“面子”的人。
想发财要不怕羞，当你在大街小巷推销你的产品时不要怕被别人看不起。
7.勤奋好动的人
多看、多想、多做、超越常理，出奇制胜，“鬼点子”越多越能赚钱。
8.最能创新的人
做生意第一要决就是眼光独到，想别人未想到的事，走在别人前面，让别人在后面追。如果你发现一种商品很符合当地实情，判断自己进回来一定畅销，这是生意人挣钱的准则，等把市场铺开了，别人跟风就晚了。
9.很有自信心的人
无论做什么事首先要有信心，相信自己是最优秀的，最棒的，这样您就能把自己最大的潜能发挥出来。
10.个性豪爽的人
成功的企业家或商人都是爽快人，办事豪爽，干净利落，不拖泥带水。
11.善于冒险果断的人。
有一个独木桥的故事是这样的：有一座独木桥，桥对面有一片丰硕的果林，果实又大又好，胆大的人，凭胆量快速走过独木桥，摘得很多的硕果，而胆小的人，胆小不敢过桥，而没有摘得一枚硕果。
12.善于学习总结的人
在平时的经商中，多与人交流，听取别人的意见和想法，不断总结，以丰富自己。
13.能吃苦耐劳的人
开始做生意的时候通常是一年365天都不能休息的，风里来雨里去，生活没有规律，搬运货物相当辛苦。但你要相信“天道酬勤”。
14.不断进取的人
遇到挫折不屈不挠，哪里摔倒了就在哪里爬起来。例如：您做一次不成功，就做第二次、第三次……哪怕是做99次不成功。第100次你成功了，那你这一生就是一个成功的人。
15.善于抓住机遇的人
在生活中，在你我的身边往往有很多的商业机会，只是由于你的疏忽而让机遇溜掉，或者是让别人发现后实施了。新的商机并没有就此远离你，只要你平时生活中对周围的事物多看、多想、多做，就会有发现。当然，如果你只是发现而不去抓住它，那你永远也不会成为一个富有的人。
16.珍惜时间的人
“时间就是金钱”。赚钱靠的是珍惜时间，利用时间。天天早睡晚起做懒汉是赚不到更多的财富的。
赚钱的8大定律
第1定律：只有少数的人赚钱
永远是10%的人赚钱就意味着有90%的人在赔钱。这是市场的铁律。不论你是在股市，还是你开公司、或是办企业，这个铁律都不会因为你从事的行业不同而有任何的改变。
设想一下：如果人人都赚钱的情况下，那么谁在赔钱？没有人赔钱的情况下，你赚到钱又从何处来呢？天下人不可能都是富人，也不可能都是穷人。然而，富人永远是少数，穷人永远是多数。谁也没办法让所有的人都成为富翁。
但赚钱总是要有办法的。你想要成为那10%的有钱人，首先要在观念上要与他们同步，成功的路虽然不止一条，但是，成功的方法确实大同小异的。当然，行业不同、领域不同、方法不同、目标不同，结果自然也不同。你要成为你的所做的领域的领头羊而不是跟随头羊的小绵羊，因为跟在后面的小绵羊被从后赶上来的大灰狼吃掉的几率远远高于领头羊。而这个大灰狼就是那只看不见的手——市场。
“富人思来年，穷人思眼前”，这就是赚钱第一定律！
第2定律：金钱遍地都是，赚钱很容易！
为什么他能赚钱，你却不能赚钱。追根求源是你必须想赚钱——首先你要对钱有兴趣，对钱有一个正确的认识，不然钱不会找你。
你必须对钱有浓厚的兴趣。你喜欢钱，钱才能喜欢你。这可不是什么拜金主义，而是金钱运行的内在规律。
金钱遍地都是，赚钱并不难。你必须确立这样的观念。如果你觉得赚钱很难，那么赚钱真的很难。股市赚钱难吗？不难，其实股市赚钱就6个字：“低点买，高点卖”。你只要用好这6个字，保你日进斗金，富得流油。股神沃伦·巴菲特就是善用这6字真言的世界级大师。说句实话，用活6字真言，你可以像沃伦·巴菲特一样不用看K线图，不用盯着大盘，边玩边赚钱，这叫休闲贸易。当然，除非你有内幕消息，否则你最好离政策性股市远些。
第3定律：最简单的方法最赚钱
天下赚钱方法千千万，但最简单的方法最赚钱。虽说条条大路通罗马，但万宗归一，简单的才是最好的。
复杂的方法只能赚小钱，简单的方法才能赚大钱，而且方法越简单越赚大钱。比如.比尔·盖茨只做操作系统软件就做到了世界首富，沃伦·巴菲特专做股票，很快成为了亿万富翁，而乔治·索罗斯一心搞对冲基金，结果他是令人闻风丧胆的金融大鳄，而英国女作家罗琳40多岁才开始写作，而且专写哈里波特，最终她也成为了亿万富婆。
具体讲，每个行业都有赚大钱的方法：在商品零售业，沃尔玛始终坚持“天天平价”的经营理念，想方设法靠最低价取胜，结果做成了世界最大的仓储式市场，在股市方面，沃伦·巴菲特一直坚持“如果一只股票我不想持有10年，那我根本就不碰它一下”的原则炒股；
在二战结束后，美国品质大师戴明博士应邀到日本给松下、索尼、本田等许多家企业讲课，他只讲了最简单的方法——“每天进步1%”，结果日本这些企业家真照着做了，并取得了奇效，可以说日本战后经济的崛起有戴明博士的功劳。炒股赚钱也有简单的方法。现在大多数人炒股都是“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”，实行“多样化”，但沃伦·巴菲特告诉你“不要多样化，要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，然后密切关注它。”炒股其实真的就这么简单。
你知道，世界既没有免费的午餐，也没有天上掉下来的馅饼。你要研究赚钱，总结自己的简单赚钱方法，然后坚持它，不要轻易改变。现在太多数人炒股太善变了，今天炒长线，明天炒短线，今天听个消息就买，明天听个消息就卖，结果六心不定，输得干干净净。这个教训要牢记。
第4定律：赚大钱一定要有目标！
虽然，赚钱的方法因人而异，各不相同，但有，一点是相同的：你要赚钱一定要有目标。
成功的道路是由无数个目标铺成的。没有目标的人是在为有目标的人完成目标的。
有大目标的人赚大钱，有小目标的人赚小钱，没有目标的人永远为衣食发愁。你是哪类人？
要赚钱，你必须有赚钱的野心。野心是什么？野心就是目标，就是理想，就是梦想，就是企图，就是行动的动力。
有野心不是坏事，有野心才有动力、有办法、有行动。
赚钱的野心要越大越好，这不是教你干坏事，干坏事的野心要越小越好。