孟良骑着白骥马，连夜跑回军中，见到老翁，告诉他已经办完两件大事。老翁不禁点头称赞道：“真不愧是杨家部下！”
老翁随即拜见真宗，说道：“杨将军的病已经痊愈，下一步，老朽要帮陛下破除天门阵。只是这天门阵变化多端，有一个条件达不到，就很难攻打。老朽请求让杨宗保协助执行。”真宗大喜，任命老翁为辅国扶运正军师，除了皇帝的禁军，所有将帅一律听从他的调遣。
军师随即吩咐，令呼延赞的儿子呼延显前往太行山，去请母亲金头马氏率领手下军队来九龙谷助战；又派焦赞前往汴京无佞府，召来八娘、九妹；再令岳胜往汾州口外洪都庄上，调回老将王贵；令孟良前往五台山，召杨五郎。军师分派完毕，大家领命分头行动。
孟良奉命前往五台山，来见杨五郎。五郎说道：“上次我随你出兵回来，就一心一意皈依佛法，远离兵事。今天你怎么又来打扰我？”孟良就把要破天门阵，请求五郎相助之意说明，孟良说道：“这是国家大事，不是我个人的私事，还请将军能够下山相助。”五郎看孟良诚心诚意，为国尽忠，于是说道：“我去也可以，只是我缺少一样东西，你要帮我取来。穆柯寨的后门有两根降龙木，你把左边的那根取来，我要用它作斧柄。有了它，我就可以降伏萧天佐，不然，我就是去了也没用。”孟良一听，说道：“将军等我把它取来！”说着就离开五台山，前往穆柯寨。
孟良来到穆柯寨，正好遇到寨主。这寨主是定夭王的女儿，名叫穆桂英。这穆桂英从小练得一身的好武艺，天生勇力过人，箭法精湛，手中使用三口飞刀，百发百中。这天，穆桂英正与部下打猎，见天空正在飞着一只鸟，桂英顽皮，一箭射去，小鸟应声而落。穆桂英令手下的小喽啰去把小鸟捡回来。几个小喽啰顺着鸟儿落下的方向找过去，却发现有一个人站在那里，手中刚好拿着那只小鸟。这人正是孟良。小喽啰上来就抢，孟良不知原委，动手打了起来，把几个人打得七零八落，落荒而逃。
孟良打散小喽啰，正要往前走，忽然听到后面人马的声音。孟良回头一看，只见刚才的那几个喽啰兵带着一个姑娘骑马追来。看那姑娘的装扮，孟良就猜出她就是寨主穆桂英，心想：“我正要找此人，向她借用降龙木。”只见穆桂英冲上前来，举枪就刺向孟良，孟良来不及说话，舞刀迎战。
二人打了四十多个回合，孟良抵挡不住，心想：“我不是她的对手，还是回去和杨将军商议。”于是退步便走。谁知桂英的手下早已经堵住去路。桂英说道：“过我穆家寨，要留下买路钱！”孟良心想军情紧急，没有办法，只得摘下头上的金盔当作买路钱。桂英命令众喽啰放孟良过去。
孟良回到大营，见到六郎和宗保，就把到五台山请五郎的事情详细说了一遍，孟良又说：“路过穆家寨，本来想要借取降龙木，谁知穆桂英看上去小小年纪，却很难对付，我根本不是她的对手，只好用金盔买路，才回到大营。”
宗保一听，说道：“我同你前去会一会这位穆寨主！”六郎同意，于是杨宗保就和孟良带领两千人马，来到穆家寨。
穆桂英听到报告，随即全身披挂整齐，带兵出来应战。杨宗保原以为穆桂英是个凶恶丑陋的女魔头，谁知道眼前这位女寨主，竟然是个年轻貌美的姑娘，不禁心中一动，于是上前说道：“小将本是宋军大帅杨延昭的儿子杨宗保，正在前方和辽军交战。听说您家山后有两根降龙木，请您把左边的那根借给我，等我们破了辽军的天门阵，一定会重谢！”穆桂英看到宋军阵前的这个年轻帅气的小将军，没想到竟是杨家的后人，看他言谈举止很有风范，心中暗想：“真不愧为将门之后啊！”正要答话，谁知孟良冲上前来，对宗保大声说道：“少将军不必和她多废话，我们杀上山去，拔下降龙木，抢回我的金盔，剿灭她的山寨！”穆桂英一看是那天用金盔买路的人，不禁冷笑一声，对宗保说道：“降龙木确实有两根，只是你得赢了我手中的这把刀！”说着舞刀直冲宗保而来。宗保挺枪迎战。
二人打了三十多个回合，穆桂英故意露出破绽，拨马假意逃走。宗保乘势就追。转过山坳，突然射来一直冷箭，宗保的战马应声倒地。桂英回马杀回，将杨宗保活捉回山寨。孟良带领士兵赶来救应，山寨之上扔下木头石块，孟良等人不能近前。孟良见一时无法救出杨宗保，只得带领士兵回宋营报告杨六郎。
穆桂英回到山寨，命人把宗保押入大帐之中。杨宗保厉声说道：“既然被你抓住，要杀要剐随便！”穆桂英见杨宗保面不改色，心不跳，言辞慷慨，很有英雄气概，不免心生爱慕，有意想与宗保结为秦晋之好。正不知如何向宗保表达此意，只听得外面喊声大震，有人来报：“外面又有宋军杀来！”穆桂英一听，披挂整齐，骑马来到山寨之外。
原来孟良带人回到大营，见到六郎，就把宗保被捉的情况报告给他。
杨六郎一听，心中大惊：“没想到这个女魔头还真是厉害！”正遇此时六郎身边没有大将，于是杨六郎披挂上马，亲自带兵来到穆柯寨，要大战穆桂英，救出杨宗保。
穆桂英来到阵前，见一个将军同孟良带领宋军在寨前讨战。孟良一见穆桂英，高声喝道：“你这个女魔头，赶紧把我们少将军交出来，不然，我们元帅就踏平你们这穆柯寨！”穆桂英一听大怒，挥刀上前杀来，杨六郎举枪迎战。打了几个回合之后，穆桂英想活捉宋将，于是假装战败逃走，六郎骑马就追。只听得一声弓弦响，六郎左臂中箭，翻落下马，桂英手下捉住带回山寨。孟良正要救援，山上又扔下木头石块，孟良无法救助，只得带人回宋营再想办法。
穆桂英回到山寨，考虑再三，决定让手下人向杨宗保说明自己的心意。手下人来见杨宗保，对他说：“少将军英雄盖世，我们寨主有意与您结为夫妇，不知少将军认为如何？”杨宗保见那穆桂英不仅长得如花美貌，而且武艺精湛，早已经心生爱慕，此时见桂英派人来提亲事，心中不禁暗喜：
“这女子一身好武艺，我和她结亲的话，不光可以得到降龙木，说不定她还能在战场上助我们一臂之力呢！”想到这些，宗保便说道：“承蒙寨主美意，小将不胜荣幸！”
穆桂英得知杨宗保应允了婚事，非常高兴，赶紧命人摆上酒宴，自己与宗保畅饮祝贺。桂英在酒宴上对宗保说道：“将军有所不知，刚才宋军又有人前来攻打小寨，我不想与宋军结怨，于是活捉了他们的将军，现在就押在本寨。既然已经和将军结为百年之好，就应该放出那宋将才对。”
杨宗保一听，说道：“不知寨主捉到了哪位将军？”穆桂英于是派人押上杨六郎。
杨宗保一见六郎，大惊失色，赶紧命人给六郎松绑，跪倒就拜。穆桂英并不明白是怎么回事，见宗保跪倒叫爹爹，才知道自己抓住的人原来就是宗保的父亲，鼎鼎大名的杨六郎。桂英赶紧上前施礼，说道：“爹爹在上，小女刚才不知缘由，得罪爹爹，还请爹爹见谅。”杨六郎不知缘由，宗保赶紧告诉六郎，穆桂英愿意和自己结为夫妇。六郎一听，不由得心中大怒：本以为宗保被抓，怕他有生命危险，谁知他竟然在这里寻欢作乐，弄得自己一个宋朝堂堂大将军，却被穆桂英抓住，真是好没面子！于是对宗保说道：“大敌当前，你竟然只顾儿女私情，在这里与人私自结为夫妇，按军法当斩！你要么在这里把我杀掉，否则回去之后，我也要按军法处置你！”
说完，气冲冲离开山寨。宗保只得随父亲一同回到大营。
穆桂英心想：“都说杨家将英勇善战，英雄盖世，这杨六郎虽有英雄之气，却好不讲道理。我好心对待他，他却这样无礼！”心中怏怏不快。
孟良正在与老夫人商议营救六郎和宗保之事，只听有人来报，杨将军和少将军回来了。大家一阵惊喜，赶紧把二人迎进帐中。杨六郎随即命人把宗保捆起来，拉出去斩首。大家一听，大惊失色。孟良赶紧问道：“少将军身犯何罪？”杨六郎怒气未消，说道：“大敌当前之时，他贻误军情，私自与人结亲，按军法当斩！”孟良一听，心中就明白了几分，一定是宗保与穆桂英二人结成好事，于是赶紧跪倒为宗保求情。孟良说道：“少将军与穆桂英结亲，对我们与辽军作战是大有好处啊！将军难道忘了我们需要降龙木？而且那穆桂英英勇善战，是女中豪杰，正好可以助我们一臂之力啊！少将军不但没有贻误军情，而且还立了大功啊！”
六郎听了，觉得确实有理，可是一想到自己被儿媳活捉，简直就是脸面丢尽，这样的奇耻大辱又怎么能够忍得下！老夫人见六郎执意要杀孙儿，大怒，厉声斥责六郎道：“大敌当前，你却要斩杀将领，亏你还是我杨家将门之子，不知道这是军中大忌吗？”手下的人赶紧一同跪倒求情：“请将军饶少将军不死，命令他取回降龙木，为我军招降穆桂英，这样也可以让少将军戴罪立功！”
六郎只得命令手下把宗保押回来，命令他速速前往穆柯寨取回降龙木，招降穆桂英。宗保领命，心中非常高兴，就和孟良带着人马兴冲冲来到穆柯寨。宗保让人禀报穆桂英，一会功夫，就只见穆桂英披挂整齐，带领手下人等气势汹汹来到寨外。宗保一见桂英，高兴得上前说道：“随我一同回宋军大营吧！”谁知穆桂英说道：“你们又来这里做什么？你们杨家是将门，我可是高攀不起。赶紧离开这里，不然我打得你们片甲不留！”
说完就带人回寨了。
宗保不知道穆桂英为什么会突然这样，心中不解，想带兵回营，又怕没有完成任务，回去会被责罚，只得暂时驻扎在穆柯寨外。
孟良心想：“不如对她用毒计，逼她下山。”到了黄昏时分，孟良一个人偷偷来到山寨后面，点起一把大火。当时正是九月天气，夜风骤起，霎时间烟焰冲天，满谷通红，穆柯寨一下子就在一片火焰之中。孟良趁着寨中忙着救火的时候，偷偷砍了两根降龙木，就逃走了。
天色渐渐亮了，大火才慢慢被扑灭。整个山寨被烧得七零八落，一片凄凉。穆桂英不禁长叹一声，部下见寨主伤心，说道：“大寨已经烧成这样，不如我们投奔宋军吧！寨主和杨家少将军已经有了婚约，少将军就在寨外驻扎，一直等寨主回心转意呢！”穆桂英听了，心想，既然杨宗保诚意来请，还是随他回宋营吧！于是带领寨中人马来见宗保。
宗保见桂英回心转意，非常高兴，想到降龙木一事，便要桂英先取来降龙木，然后再前往宋营。孟良赶紧说道：“降龙木我已经取来了。”穆桂英一听，就知道是孟良放火烧掉山寨，刚要发作，宗保看出问题，赶紧对桂英说道：“孟良也是为了破辽大计，再说，没有他，你还不一定会跟我走呢！”于是赶紧命令孟良拿上降龙木，赶往五台山去请杨五郎。
穆桂英和杨宗保一起来到宋营，拜见杨六郎和老夫人，老夫人见桂英不仅貌美，而且全身都带有一股子豪气，心里非常喜欢，说道：“真是个好女子啊，配得上我的孙儿！”
这时，孟良带着五郎来到大营，五郎拜见老夫人，母子相见，老夫人不禁泪流满面。一家人相见，真是皆大欢喜。