1．善用理财预算，切记勿用生活必需资金为资本
想成为成功的外汇交易者，首先要有充足的投资资本，如有亏损产生，也不至于影响生活，切记勿用生活资金作为交易的资本。资金压力过大，会误导你的投资策略，徒增交易风险，而导致更大的错误。
2．善用停损单减低风险
当你做交易的同时，应确立可容忍的亏损范围，善用停损交易，才不至于出现巨额亏损。亏损范围依账户资金情形，最好设定在账户总额3%～10%，当亏损金额已达你的容忍限度，不要找寻借口试图孤注一掷，应立即平仓。
3．学会彻底执行交易策略，勿找借口推翻原有的决定
交易最大致命伤，是当你（在损失已扩大的时候）开始找借口不认赔平仓，想着行情可能一下子就会回转。在你在持续这个念头时，就不会有心去结束这个损失继续扩大的仓位，而只会失去理智地等待行情回转。请记住一个简单的规则：不要让风险超过原已设定的可容忍范围，一旦损失已至原设定的限度，不要犹豫，立即平仓。
4．记录决定交易的因素
每日详细记录决定交易的因素，看看当时是否有什么事件消息，或是其他原因，让你做了交易决定，做了交易后再加以分析，并记录盈亏结果。如果是个获利的交易结果，表示你的分析正确，当相似或同样的因素再次出现时，你所做的交易记录，将有助于你迅速做出正确的交易决定。
5．顺势操作，勿逆势而行
要记住市场古老通则：亏损部位，要尽快终止；获利部位，能持有多久，就放多久。另一重要守则是，不要让亏损发生在原已获利的部位上，面对市场突如其来的反转走势，与其平仓于没有获利的情形，也不要让原已获利的仓位，变成亏损的情形。
洞悉汇率变动
汇率变动是投资者赖以进行外汇投资的基础，洞悉汇率变动的影响因素，可以使投资者掌握外汇投资的主动权，抓住投资机遇。
影响汇率变动的因素主要有如下几个方面：
1．国际收支的变动
国际收支是一国对外经济活动的综合反映。对于一国来说，如果进口增加或产生贸易逆差，则该国将对外汇产生额外的需求，这时在外汇市场上会引起该国货币汇率的下跌。反之，当一国出口增加或产生贸易顺差时，就会引起外国对该国货币需求的增加，这时在外汇市场上会引起顺差国货币汇率的上升。
例如，日本在1976年到1979年间，经常项目收支曾出现先顺差后逆差的格局，在此期间，日元汇率相应出现先上升后下跌的情形。
2．利率水平
资金有向获利高的地方移动的特征。因此，国际资金会从低利率国家和地区流向高利率国家和地区。一国利率上升，会使该国的金融资产对本国和外国的投资者来说更有吸引力，从而导致资本内流，使本国货币需求量增大，导致本国货币汇率上升。反之，利率下降则导致本国货币汇率下降。
3．通货膨胀情况
上面所说的利率是指实际利率，即名义利率减去预期的通货膨胀率。通货膨胀通过影响实际利率而影响汇率，通货膨胀率越高，在名义利率不变的情况下，实际利率越低，则本国货币汇率会下降。如果通货膨胀的程度低，在名义利率不变的情况下，实际利率越高，则本国货币汇率会提高。
通货膨胀还通过影响本国货币的价值量来影响汇率变动。在通货膨胀的情况下，本国货币所代表的价值量就会减少，其实际购买力也就下降。于是本国货币对外比价就趋于下降。
通货膨胀对汇率的影响，往往需要经历半年以上时间才显现出来，但其延续时间却较长，影响期可延续到数年以上。
4．经济增长状况
一国经济增长状况与汇率变化有着密切的关系。如果一国的经济增长快，国内的需求将增长，导致进口增加和国际收支逆差，这样会使该国货币汇率下跌。但如果出口增加幅度大于进口增加幅度，则有利于巩固和提高该国货币的国际地位，导致持续升值。
当然，如果相关各国的经济增长相近，则经济增长速度对汇率不会产生太大的影响。
5．政治因素
政治因素包括战争、工潮、冻结资产、外汇管理、政局变化等方面的因素。试想，如果一个国家政局动荡，人民对国家失去了信心，群众必会争相购买黄金和外汇，使得本国货币大幅度贬值。
苏联解体后的情况就是这样的例子。俄罗斯与其他周边国家经济形势恶化，社会不稳定，使得卢布大幅度贬值。
要炒汇先得学看图
很多准备炒汇的朋友刚开始接触外汇，往往不知道如何入手去了解和分析汇市的走势。看了专家和交易员的分析，往往记住了结果，却不知道是怎么分析的。在汇市中，除了基本面的分析外，技术分析也是十分重要的。
技术分析与基础分析是预测汇率的两种基本方法。技术分析是运用历史数据对市场进行预测，观察市场的行为和特征，透过汇率历史轨迹来预测未来的汇率走势及买卖时机。技术分析分为两部分：图形分析和趋势分析。图形分析通过分析历史的价格和成交量资料，试图发现将来可能重复发生的价格形态；趋势分析根据历史价格和成交量资料进行数学分析，试图解释隐藏在价格之下的根本趋势。
技术分析的三个前提条件：（1）价格反映一切。（2）价格变动有规律。（3）历史将会重演。
外汇市场的技术分析就是我们现在经常看到的有各种技术指标，如均价线系统、随机指标、K线指标、RSI等各种指标的实时接收的汇价图表。
目前，在外汇市场的图形分析中主要使用的是曲线图，美国线以及K线图。在这些分析方法中，K线图可能是大家最熟悉的，因为很多汇民朋友都曾经炒过股。在汇市中，K线分析同样也是十分重要的技术分析指标，比较容易理解。在本报上刊登的大部分汇市图都是K线图。
所谓K线图，就是将每日（每周、每月）的开盘价、收盘价、最高价、最低价等涨跌变化状况，用图形的方式表现出来。K线又称阴阳线、棒线、红黑线或蜡烛线，它起源于日本的米市交易，目前已成为技术分析中的重要方法。
在实际应用中，还有很多投资者喜欢用美国线（BARCHART），美国线的构造比K线图简单，主要是欧美人的绘图方式，美国线的直线部分，表示了当天（或者当周）行情的最高价与最低价间的波动幅度。左侧横线代表开盘价，右侧横线代表收盘价，习惯上，常省略左侧开盘价，仅表示出最高价、最低价、收盘价。
巧使外币保值增值
如何将自己手中持有的外币保值增值是有一定技巧的，投资者应注意以下几个问题。
1．外币储蓄的方式
外币储蓄分为活期与定期两种。一般来说，定期比较合算。因为活期存款虽然存取自由，但利率要比定期存款低得多。事实上，个人手中拥有外币的数量都是有限的，且使用范围不宽，一般都不怎么使用，所以没必要存活期，存定期能够获得更多的利息。
2．定期储蓄的存期选择
目前有外汇业务的银行开办的外币定期存款存期共有五档，即1个月、3个月、半年、1年和2年。通常，外币利率的变动比人民币利率变动频繁，而各档存期的利率是以存入外币当天利率为其整个存期利率的。所以，储户选择3个月、半年这类存期较短的档次是比较合适的。
3．一种货币利率水平的判断方式
判断一种货币的利率水平，可以通过横向和纵向两种对比分析来判断。横向对比，就是将一种货币的利率与其他货币的利率对比。通常，币值坚挺，汇率趋强、趋升的货币利率相对较低；币值疲软，汇率趋弱、趋跌的货币利率相对较高。纵向对比，是指将某一币种的当前利率，与过去一段时间（数月、数年）的利率对比。
4．外币存款与外汇买卖哪种方式收益较高
将外币存入银行，收益较为稳定，风险较小。
外汇买卖，是根据汇率走势用一种外币兑换另一种外币，如果买卖时机把握得好，币种选择准确，可以获得丰厚的收益；如果判断失误，可能会损失惨重。引起这种损失的原因一般有两种。
（1）外汇买卖成本比收益高，外币买进卖出之间的差价很大。如果将未到期的存款取出参与外汇买卖，将会损失利息收益。假如买卖外汇所得收入小于所付出的代价f利息损失和手续费），则收益就小于成本，该笔外汇买卖就无实际收益。
（2）买卖的时机和币种的选择不当。如当某一种外币在下跌中出现了一次反弹，此时是该抛出的时候，但有些投资者却误以为开始走强而买进，结果被套住，该外币一路呈下跌趋势。在这种情况下，投资者会受到很大损失。
外币的保值增值是有技巧的，投资者应该注意以上几个方面问题，这样才不至于使得外币投资失败。
外汇买卖投资技巧
投资复杂多变的外汇市场，不仅需要掌握投资策略，还需要学习一定的外汇投资实战技巧。
下面是许多汇市高手归纳、总结的8条外汇买卖投资技巧，供投资者学习、参考。
1．以“闲钱”投资
用“闲钱”投资外汇，倘若投资者以家庭生活的必需费用投资亏本，就会使家庭生计受蓟影响。或者，使用不该用来投资的钱来生财，心理则会处于下风，在决策的时候难以保持客观、冷静的态度，在投资市场中就会多有失败的机会。
2．小户切莫盲目投资
盲目跟从旁人的投资者往往难以成功。当大家在同一投资位置，尤其是那些小投资者都纷纷跟进时，成功的投资者会觉得危险而改变路线。盲从是“小户”投资者的一个致命心理弱点。一项经济数据一发表，一则新闻突然闪出，5分钟价位图一“突破”，便争先恐后地跳人市场。不怕大家一起亏钱，只怕大家都赚。从某种意义上说，有时看错市场走势，或进单后形势突然逆转，因而导致单子被套住，这是正常的现象，即使是高手也可能被套。
3．主意既定，别轻率改变
经过充分考虑和分析后，预先设定了当日人市的价位和计划，就不能因眼前价格涨落而轻易改变决定。基于当日价位的变化以及市场消息而临时做出的决定，一般都很危险。
4．逆境时，离市休息
由于投资涉及个人利益，因此投资者时常处于极度紧张的状态。倘若赢利，还有一些满足感来慰藉；但如果身处逆境，接连发生失误，连连亏损，这时要留心，不要因头脑发胀而失去冷静和清醒。此时，最理想的选择是将一切抛开，认真休息。休息好之后，暂时的盈亏已成为过去，头脑也会冷静下来，这样投资的效率便会提高。
5．忍耐也是投资