未来总是琢磨不透难以把握。你将因为人云亦云付出沉重的代价。我们总是在别人贪婪时胆怯，而只有在别人胆怯时才变得贪心。
——巴菲特
俗话说，“知己知彼，百战不殆”。在股市中投资，需要了解庄家在想什么，因为股市就是一场散户与庄家的博弈。若发现别人都想10元卖出，自己为何不在9．90卖出呢？若发现别人都想1000点抄底，自己为何不在1100点介入呢？
因此，股市是一个时刻充满遗憾的市场：买晚了遗憾，卖晚了也遗憾；买少了遗憾，卖少了也遗憾，买早了遗憾，卖晚了也遗憾……总之，股市是一个永远不能达到梦想的地方，是一个令现实主义者痛苦、令理想主义者梦碎的地方。所以，做股票不仅要有足够的专业知识和丰富的市场经验，还要有良好的心理素质。
在股市中，成功的例子少为人知，失败的例子则比比皆是，而且失败者大都输在心理素质上。
1998年5月，华盛顿大学请来世界巨富巴菲特和比尔盖茨演讲。当学生们问他们怎样才能拥有这么多的财富时，巴菲特说：“非常简单，原因不在于智商，为什么聪明人会做一些阻碍自己发挥全部功效的事情呢？原因在于习惯，性格和心态，”对此，比尔盖茨表示赞同。诚然，好的心态是需要从小养成，习惯也需日后的训练，所以，许多成功的公司在招聘雇员时，首先注重的是人品和德行。
有性格缺陷的人在股市中会遇到种种麻烦和障碍，如缺乏自信而导致轻易否认自己，找不到自己的坐标系等等。选股和持股虽说是一门专业性很强的学问，但与其说学识决定成功，还不如说收益取决于自身的心理素质，下面就对散户心理做简单的分析。
散户心理之一：人多的地方抢着去
有一则笑话说，有一群男人在谈论怕老婆的问题时，有人提议怕老婆的站到左边，不怕老婆的站到右边。结果，几乎所有的男人都站到了怕老婆的那一边，只有一个男人站在右边。有人问那人为什么不怕老婆？那个男人畏畏缩缩地说“：我老婆告诉过我，人多的地方不要去。”
在股市市场，特别是在散户大众中，“人多的地方不要去”乃是值得铭记在心的箴言。盲从是散户大众的一个致命的心理弱点。一个经济数据刚发表，一则新闻刚闪出，3分钟价位图一“突破”，便争先恐后的跳入市场。不怕大家一起亏，只怕大家都赚而只有自己没赚。
海湾战争时，战前形势稍一紧张，美元就大涨，其他外币就大跌。开战那天，在金融公司，外汇黑市，几乎百分之百的散户投资者都跳入场卖外币，结果外币一路大涨，散户们的单子被套住后，却都不约而同信心十足地等市场回头，结果损失惨重。战争、动乱有利于美元走强，这是一个基本原理，为何会突然失效呢？散户大众常常会在市场犯同样的错误，有时不同的金融公司的散户大众单子被套住的价位都几乎相同，以致散户大众都怀疑市场有一双眼睛在盯着自己。
从某种意义上说，有时看错市场走势，或进单后市势突然逆转，从而导致单子被套，这是正常的现象，即便是高手也不能幸免。然而，高明和愚蠢的区分是在如何处理亏损单上，愚蠢的行为却源于散户心理。当然，散户的这种盲从心理来自于其在信息占有上处于不利地位，其资金的规模优势其抵御风险的能力较小，而对于发家致富的过于强烈的冲动更加重了其盲从心理。
其实，在股市投资市场，“人多的地方不要去”是一句真正的至理名言。人多的地方，自然就没有高的收益率，反而更容易聚集巨大风险。
散户心理之二：亏生侥幸心，赢生贪婪心传说中，后羿是一位百发百中的神箭手。有一次，帝王尧想见识一下后羿的箭法，就告诉后羿去射一个靶子，射中就有巨大的奖赏，而射不中就要杀死后羿。靶子虽很大，平时后羿可轻易射中，但这次后羿却无论如何也射不中了。
为什么呢？因为后羿的心中已经滋生了侥幸心和贪婪心。同样，在股市中，价位波动可分为上升趋势、下跌趋势和盘档趋势，不可逆势做单，如逆势单被套，切忌追加做单以图扯低平均价位。大势虽终有尽时，但不可武断猜想市价的顶或底而死守某一价位，市价的顶部、底部，要由市场自己形成，而一旦转势形成，要果断跟进……这些顺利做单的道理，相信许多散户投资者都知道。可是一到实际操作中，他们却忘的一干二净，屡屡逆市做单，一张单被套几百点乃至一二千点，也不少见，原因何在？一个重要的原因是散户因资本有限，进单后不论亏、盈，都因金钱上的患得患失而扰乱心智，失去了遵循交易规则和技术分析的能力。
散户大群在做错单时常喜欢锁单。这种操作方法是香港、台湾的一些金融公司发明的，它使投资者在接受损失时心理容易保持平衡，因为投资者可期待价位走到头时打开单子。
实际上，散户投资者在锁单后，重新考虑做单时，往往会本能地将有利润的单子平仓，留下亏损的单子，而不是考虑市场大势。
通常情况下，价格会继续朝投资者亏损的方向往下走，于是再锁上，再打开，不知不觉间，锁单的价位便几百点几百点的扩大了。解锁单，无意中便成了一次次的做逆势单。偶尔抓准了一二百点的反弹，也常因亏损单的价位太远而不肯砍单，结果损失越来越大。大概每个投资者都知道迅速砍亏损单的重要性，新手输钱都是输在锁单上，老手输钱也都是输在锁单上，锁单是所有错误中最致命的错误，可是，散户还是一而再、再而三地重复这一错误，原因何在？原因就在于散户投资者常凭感觉下单，而“大户”则常按计划做单。
散户盲目下单导致亏损，明知大势已去，却还存侥幸心理，优柔寡断，不断地放宽止蚀盘价位，期待着市价能在下一个阻力点彻底反转过来，结果亏一次即足以大伤元气。和这种亏损生侥幸心相对应的散户心理是赢利生贪婪心。下买单之后，价位还在涨，何必出单？价位开始掉了，要看一看，等单子转盈为亏，更不甘心出单，到被迫砍头出场时，已损失惨重。
散户心理之三：贪心和后悔是股民的共同心理因为贪图一分钱便没有买进来，结果涨了20元；为多卖一分钱结果没成交，后来跌了十几元；为多赚点，凑个整数想等等再卖，结果痛失良机；为了少赔点，反弹等新高，结果割肉不成反被套；发现涨了10元的股票，贪心最后一次的涨幅去买进，结果刚买即套。后悔不已。
天下虽没有后悔药可卖，但天下股民都善于悔，悔的原因是贪心不足。如卖出价挂高了没有成交，眼见股价急速下跌，则后悔为何当时不挂低一点；如买入价挂低了没成交，眼见股价大幅上涨，则后悔当时为何不打市场价买进；如刚卖的股价急速上涨，则后悔自己动作太快；如刚买进就立刻下跌，则后悔自己太急躁。
赔钱多的后悔早不卖出，赚钱多的后悔当初买的太少。最常见的后悔是买进后股价上涨并盈利，但没舍得卖，当股价下跌亏损后，骂骂咧咧，捶胸顿足，后悔不已。健康的后悔是总结经验以备再战，过度的后悔有害身心健康，股市投资者需持有平常心，以正确的态度对待它。俗话说：“留的青上在，不怕没柴烧”。
散户心理之四：自负、跟风心理
别人行我比别人更行，时常夸耀自己聪明能干。过分得意常看不到当前的危机，或者凭感觉盲目行事，不认输，买入被套后，总认为会涨上去，于是越跌越买，上涨一点不肯卖出，结果越套越深。无数事实证明，“市场永远是对的”是一条铁律，只有知错就改才能更上一层楼。
宁愿坚持自己的分析和判断，哪怕悄悄割肉也要自吹水平高，作为成熟的投资者，应保持一定的自信，而自负是一种病态心理，常会因固执已见在错误的道路上越滑越远．跟风心理普遍存在散户、大户和机构当中。常有你买我买，大家都去买的情况。有时候明明打算卖，因为人气太旺，临时换成买，结果不幸被套。从理论上说，投资是个体操作、研究群体的一种行为，盲目从众是一种不成熟的表现。
散户心理之四：追涨杀跌、买涨不买跌不追涨赚则不到大钱，不杀跌也许会套的更深。这是事实，但我们要灵活运用，正确把握追涨杀跌的操作技巧，但多数散户一开始还都强忍着巨大的诱惑，坚持不追涨，但看周围的人都欢欣鼓舞，经不住诱惑，最终也忍不住冲动追进去，岂料此时十追八套，杀跌也是如此。
买涨需要技巧，这就看你掌握的操作技巧和水平如何。而买跌则是操作策略问题，因为股票从高位跌到底位在底部盘整，相对而言是弱势，一旦盘整结束向上突破它的上升空间是相当的可观的，因此从操作策略和获利的角度来说，这才是你真正买入股票的大好时机，最后能获取多大的利润就要看你的操作技巧和耐心了。
由于个人修炼不够，犯了多数人常犯的错误：贪婪与恐惧，追涨和杀跌。许多朋友虽从事股票交易多年，各项技术指标懂得也不少，但几年下来，即使是大牛市，也抓不住机会，顶多赚点菜钱，那么，如何避免或者减少这些毛病，散户投资者只有不断提高个人的自身修养，只要你能经受住以下几大考验，你一定能有所收获。
第一、洗盘震仓时需要信心
机构建好仓后，为提高散户追涨的成本，一般会迅速拉高，脱离自己的成本区进行洗盘震仓，有时震荡往往很厉害，短线和中线指标都会跌破，在这种情况下，高手会趁回调时继续加仓，而很多人会在这个时候选择抛出股票，有的人在高点没卖出，跌下来后心里直后悔，于是，不是在回调到低位时卖掉，就是在刚涨时卖掉，结果一只大牛股让他白白的错过，被庄家甩下马，自己赚少陪大。
第二、寂寞的时候需要耐心
在股市，往往高手最寂寞，因为高手不人云亦云，不随波逐流，对股市有自己的独到见解，在股市火爆时能保持清醒的头脑，而在一片恐慌时能看到股市的机会，有些人明明在低位买了一只质地不错的股票，由于庄家还没完全建好仓，庄家还在反复洗盘震仓，有时庄家建好仓后甚至会往下挖个坑，耐不得寂寞的人，往往忍受不了这个寂寞，有的在股票刚启动时刚解套就跑了，有的本该在坑里抢筹码的时候跑了，然而，刚刚卖掉股票，股票就飙升，只能后悔不已。
你想，庄家不是雷锋，它是来赚钱的，不是来做好事的，在底部，散户忍受不了寂寞是很难赚到钱的，往往越是大黑马大牛股，在底部盘整时间越长。
第三、面对各种诱惑时需要决心
在股市市场中，天天都有涨停的股票，各种消息满天飞，有些人分不清真假，四处打听消息，这个股票也好，那个股票也不错，到处都是黑马，这只股该买，那只股也该买，就嫌自己的钱太少，而自己买的股票放在手上，两三天不涨心理就急，就想卖掉去追疯涨的股票，结果一杀进去就不涨了，刚卖掉的股票转眼就飙升。
要知道，在股市里再多的钱都不算多，现在两市每天成交量超过一千亿，一两亿也控制不了一只股票，你能保证每只黑马都骑上？自己买的股票每天都涨停板？那很不现实。一波行情结束，大盘涨100%，你的资金也能增加100%就算不错了，能增加200%就很了不得了，能增加200%以上就成神了。
第四、要对自己的操作充满信心、保持良好的心态信心是建立在坚强意志和科学分析的基础之上，平常操作时应坚信自己能够做好股票。当大盘急速下跌时，如果认为股票的整体趋势向好，应该坚决逢低吸筹，而不要惊慌失措。信心是短线操作的必要素质，特别对一些入市后屡屡操作失误的投资者而言，经常会在亏损后失去信心。
心态对于投资者来说也是至关重要的。有不少投资者能够保持良好的心态，当大盘下跌时稳如泰山，而手中的股票大涨时也不喜形于色，真正做到不以涨喜，不以跌悲。
在股市中经常看到这种情况，一些股民在大盘急速下跌时心急火燎，有的甚至不惜铤而走险。保持良好的心态特别在股市暴涨与暴跌中有极大的收益。当大盘急速下跌时，不良心态者会惊慌失措地将股票抛在底部，而在股市暴涨时，却会买在最高点。而对于具有良好心态的投资者而言，他们既容易做足牛市行情，也容易在熊市中操作得当，永远立于不败之地。
第五、有足够的耐心
耐心同样对成功起着重要的作用。庄家之所以会轻易成功，很大程度上利用了散户缺乏必要耐心的这一弱点。特别是股票进行盘整时，经常会使得不少股民轻易将股票抛出。对一个有毅力的股民来说，应该耐心坚持参加盘整。当然，要做到这一点也很不容易。因此，耐心对投资者是一种更大的意志考验。
股民在掌握了各种技术分析的前提下，还得培养一种忍的精神，股票并不是天天可以做，只有克制自己，通过综合研判，选择最佳买卖时机，不为一时的风吹草动影响自己的投资策略，只有这样才能体会到“忍能生金的道理”。
第六、要严格遵守操作纪律
在具体的操作中，经常会发现不少投资者自我约束比较好，而有的则容易受到周围环境的影响，这样的话风险就会滋生。如果连这么简单的操作纪律都无法遵守，那么更别说承受股市中的大风大浪的洗礼和考验了。
第七、要根据自己的情况形成独特的投资风格美国著名投资大师彼德·泰纳斯对投资者的忠告是：寻找你的投资风格。从投资风格的角度而言，由于每个人个性的不同，使得其在具体的操作中形成不同的操作模式，有的偏重于中长期投资，而有的擅长于短线炒作。
实际上，在进入股市以前还是应该对自己的个性以及炒作方法进行全面的分析和研究，如果发现能够进行短线操作的话，应尽量介入一些强势股进行短线的炒作，反之，如果自己没有时间在股市中进行搏击的话，应精心选择一些适合自己风格的股票进行操作。当然，在形成投资风格的过程中，重要的是必须有坚强的意志作后盾，绝对不能朝三暮四，否则你将一事无成。
所以说，茫茫的股海中，风起云涌，投资股市好比大海中行船。股市如同大浪淘沙一样，只有意志坚强者才会成为赢家。股市有时风平浪静，让你感到度日如年；有时汹涌澎湃，则给你以巨大的风险与机会。
投资者如想提高自己的投资水平，要想在股票市场赚着钱，让自己永远立于不败之地。首先就必须提高自己的修养，力戒各种错误的心理倾向，摆正好心态，才能搏击股海，得到满意的回报。