老太太说：“借宿倒也没关系，只是没有床铺；如果不嫌委屈，就在地上铺些草，将就着睡一夜吧。”说完，老太太转身回屋，一会儿，她拿着蜡烛走出来，又把草铺在地上，对客人十分殷勤。温如春问她姓什么，老太太回答说：“姓赵。”又问：“刚才那姑娘是谁？”老太太说：“她叫宦娘，是我的侄女。”温如春说：“我不自量力，想攀附高门，结为姻亲，怎么样？”老太太皱着眉头，为难地说：“这件事我可不敢遵命。”问她是什么缘故，老太太只是说不好回答。温如春大失所望，但也只好作罢。老太太离开以后，温如春看见铺在地上的草又湿又烂，无法躺下歇息，于是端端正正地坐着弹琴，借此消磨这漫漫长夜。后来雨停了，温如春就连夜回家去了。
温如春的家乡，有一个退隐家居的部郎官葛老先生，很喜欢和文人交往。一次，温如春偶然前去拜访，应葛老先生之邀弹琴。帘幕内隐隐约约好像有女眷在偷听。忽然一阵风吹起了帘幕，现出一个十五六岁的少女，真是美丽极了。原来，葛老先生有个女儿，小名叫良工，很会填词作赋，她的美丽更是闻名遐迩。温如春不由得动了心，回家对母亲说了，就托媒人去葛家提亲。葛老先生因为温家已经衰落，迟迟不肯答应。可是良工自从听了温如春弹琴之后，心里暗暗倾慕，常常希望能再次听到那优美的琴声；而温如春因为婚事不成，灰心丧气，再也不登葛家的大门了。
一天，良工在花园里拾到一张旧的诗笺，上面写着一首《惜余春》词：“因恨成痴，转思作想，日日为情颠倒。海棠带醉，杨柳伤春，同是一般怀抱。甚得新愁旧愁，刬尽还生，便如青草。自别离，只在奈何天里，度将昏晓。今日个蹙损春山，望穿秋水，道弃已拚弃了！芳衾妒梦，玉漏惊魂，要睡何能睡好？漫说长宵似年，侬视一年，比更犹少；过三更已是三年，更有何人不老！”良工将它反复吟诵了好几遍，心里很喜爱这首词。她把这首词带回房间，拿出华美的信笺，端端正正地抄了一遍，然后放在桌子上。过了一会儿，要再拿来看时，却已经不见了，心想大概是被风吹走了。恰好葛老先生从良工的房门口经过，拾到了这首词，以为是良工作的，又反感这首词的内容放荡，就把它烧掉了，不过，他不忍心怪责女儿，只想快点把她嫁出去。
山东临邑县刘布政使的儿子正好托媒求婚，葛老先生心里觉得可以，但还是想亲自看看刘公子本人。刘公子穿着华丽的衣服来了，人长得眉清目秀。老先生非常高兴，招待得十分热情丰厚。刘公子告辞以后，他的座位下遗落了一只女绣花鞋，葛老先生一见，心里顿时十分厌恶刘公子的轻薄行为，于是把媒人叫来，告诉了这件事。刘公子极力为自己辩解，说鞋不是他遗落的；可是葛老先生根本不听，到底拒绝了这门婚事。
在这之前，葛家有一种绿色的菊花，葛老先生从来舍不得把花种传给别人，良工在自己房间里种了几盆。温如春的院子里也种有菊花，忽然有一两株变成了绿菊，朋友们听到了，都纷纷上门来观赏；温如春也十分珍爱它们。第二天清晨，温如春跑到院子里看绿菊，在菊花畦边捡到一张信纸，上面写着一首《惜余春》词，他反复念了几遍，却不知道它是从哪里来的。又因为“春”字是自己的名字，心里更加迷惑，就拿到书桌上，细加评点，评语中有不少轻薄的话。葛老先生听说温家的菊花变成绿色，感到很奇怪，就亲自到温家看个究竟，他来到书房，见桌子上有一首词，就拿过来诵读。温如春因为上面的评语轻薄，连忙夺过来揉成一团。葛老先生只来得及读了两句，发觉就是自己在女儿房门口所拾到的那首词，不禁十分疑惑，于是连温如春的绿菊品种，也怀疑是良工赠送的。回家后他把这件事告诉了夫人，并叫夫人去逼问良工。良工平白无故受到冤屈，哭着要寻死；而这件事又没有人亲眼看见，无法取得实证。
夫人怕事情越弄越张扬出去，主张不如干脆把女儿嫁给温如春。葛老先生也同意了，就托人把这个意思告诉了温如春。温如春高兴极了。当天就邀请客人来举行绿菊宴，焚香弹琴，直闹腾到深夜才散。温如春睡下以后，书童忽然听见琴自动发出了响声，开始还以为是别人的仆人在闹着玩；后来去看一下，发现并没有人，这才去告诉温如春。温如春亲自去看，果然如此。听那琴声，音调生硬涩滞，好像在模仿自己而又没有学好。他点亮灯火突然闯进去，却什么也没看到。温如春把琴拿走以后，整个晚上再也没有动静。他猜想一定是哪个愿意拜自己为师的狐精在作怪，于是每天晚上都为它弹奏一曲，然后把琴摆在那里让它去弹，就像老师教学生似的，自己则每晚都躲在外面偷听。这样过了六七夜，那琴声居然有曲有调的，很可以让人欣赏下去了。
温如春把良工迎娶过来以后，夫妻俩谈起以前那首《惜余春》的词，这才知道两人得以结合的缘故，但始终不知道那首词是从哪里来的。良工听到琴会自动弹奏的怪事，就亲自去听，回来后对丈夫说：“这不是狐精弹的，听那音调凄惨忧愁，倒像是鬼弹出来的。”温如春还不大相信。良工就说她家有一面古镜，可以照见精灵鬼怪的原形。第二天，她派人去把古镜取来，等到琴声响起来的时候，拿着古镜突然走进去；点灯一看，果然有个女子，惊慌失措地躲在墙角，再也不能隐身了。温如春仔细一看，原来就是以前避雨时见到的赵家的宦娘。他非常惊讶，再三追问她。宦娘流着眼泪说：“我替你们做媒人，不能说没有恩德吧，为什么这样苦苦相逼呢？”温如春让良工把古镜拿开，同时要求宦娘不要躲避；宦娘答应了。
良工于是把古镜用袋子装好。宦娘远远地坐下，说：“我原来是太守的女儿，已经死了一百年了。从小就喜欢弹琴弄筝；筝技我已经比较通晓，只有琴技没有得到名师的真传，九泉之下仍然感到很遗憾。您那次光临我家时，能够听到你美妙的琴声，我对您实在是很仰慕；只恨自己已经成了鬼不能侍候您，所以暗中为您撮合这美好的婚姻，以此报答您对我的一片情意。刘公子座位下的女绣花鞋，以及那首俚俗的《惜余春》，都是我干的。这样报答老师不能说不尽力吧！”温如春夫妻俩一齐向她表示感谢。宦娘说：“你的琴技，我大部分已能领悟；只是那些精妙之处我还没有完全掌握。请你再给我弹一遍吧。”温如春按她的要求弹了一遍，还详细地给她讲解弹奏的方法和技巧。宦娘非常高兴地说：“我已经全部领会了。”于是站起来就要告辞。
良工本来就喜欢弹筝，听宦娘说她擅长此道，表示希望聆听一下她的演奏。宦娘也没有推辞，便弹了一曲，听那曲调和乐谱，果然并不是人间所能有的。良工打着拍子赞赏不止，然后倒过来请宦娘指教。宦娘提起笔来给良工写了十八篇乐谱，又站起来告辞。温如春夫妻俩苦苦挽留她。宦娘凄惨地说：“你们夫妻感情这么好，自然是知音；我这个薄命人哪有这种福气啊。如果真有缘分，下一辈子再相聚吧。”于是把一个卷轴交给温如春，说：“这是我的小像。假如你还记得我这个媒人，就把它挂在卧室里，高兴的时候，烧上一炷香，对着它弹一支曲，那我就像亲身领受一样了。”说完，宦娘走出门去，就消失得无影无踪了。