通过对过去理财效果的评估和自我总结，您不但从中积累了经验，也发现问题和差距，更使自己的投资理财水平进步了不少。此时，就应回过头来检视过去的理财活动了，并调整一些投资理财的策略和方法。例如：因为对现实环境的了解不够多，原来理财目标的设定是否理想？或者，由于原来对投资品种的把握不够准确，没有充分发挥出应有的投资效果？或者，过去对税收的不重视，忽略了投资成本的控制？或者，由于账户跟踪的不及时，造成了不必要的损失？等等问题都需罗列出来，发现问题是解决问题的根本。问题提出后，就可按照新的投资理财策略进行调整。通过不断调整，循序渐进，最终形成自己的投资理财风格。
正如失败的理财各有各的原因一样，成功的理财也各有各的风格和策略。原则上，成功是不可复制的。有了适合您自己的方法，理财才能成功。